Alerta bancaria: Operaciones en efectivo a partir de $140,000 pesos exigirán datos biométricos desde el 1 de julio

Ciudad de México — El sistema financiero mexicano endurece sus controles. A partir de este próximo 1 de julio de 2026, los usuarios de la banca que realicen depósitos o retiros en efectivo por montos iguales o superiores a 140 mil pesos se enfrentarán a un nuevo requisito de seguridad obligatorio.

La disposición será aplicada por todas las instituciones afiliadas a la Asociación de Bancos de México (ABM), lo que incluye a gigantes como BBVA México, Banamex, Banorte, Banco Azteca, Santander, entre otros. El objetivo primordial de la medida es reforzar los controles en transacciones de alto valor para mitigar el lavado de dinero, los fraudes y la suplantación de identidad.

De acuerdo con Emilio Romano, presidente de la ABM, la regla es estricta: si el cliente no proporciona la identificación y el dato biométrico solicitado, el sistema bloqueará la operación de forma automática.

Para que los clientes de la banca no vean frenadas sus transacciones, es indispensable conocer los nuevos lineamientos en ventanilla:

Monto regulado: 140,000 pesos o más.

Operaciones afectadas: Depósitos y retiros en efectivo realizados directamente en sucursal.

Quiénes deben cumplirla: Aplica tanto para el titular de la cuenta como para cualquier tercero (un empleado, familiar o mensajero) que acuda a ventanilla.

Documentación aceptada: Credencial del INE, pasaporte mexicano o cédula profesional vigente.

Validación obligatoria: Toma de huella dactilar o reconocimiento facial.

Nota de seguridad: La identificación presentada debe estar estrictamente vigente. Si el documento está vencido o los datos del portador no coinciden con el registro, el banco no procesará la transacción bajo ninguna circunstancia.

No hay cambios en cajeros. Esta nueva medida no afecta a los retiros automáticos cotidianos. Los límites diarios permitidos en cajeros se mantienen sin variaciones y seguirán oscilando entre los 7,000 y 12,000 pesos, dependiendo de la política de cada institución y el tipo de cuenta.

No obstante, si un usuario requiere una cantidad mayor y se ve obligado a acudir a una ventanilla bancaria a retirar una suma igual o mayor a los 140 mil pesos, se activará de inmediato el protocolo biométrico.

Esta drástica disposición del sector bancario responde directamente a tres factores de presión nacional e internacional:

Escrutinio internacional: Autoridades de Estados Unidos detectaron presuntas irregularidades en algunas instituciones financieras mexicanas que operan en territorio nacional.

Historial de multas: Derivado de lo anterior, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso recientemente multas superiores a los 185 millones de pesos a tres entidades financieras tras detectar fallas en sus protocolos de prevención de lavado de dinero.

Estrategia de la ABM: El sector bancario mexicano busca adelantarse a la regulación vigente y endurecer voluntariamente sus candados para posicionar a México como un referente en transparencia financiera internacional.